Susep estabelece novas regras contra lavagem de dinheiro no setor de seguros

A Superintendência de Seguros Privados (Susep) publicou a Resolução nº 99, que define novas diretrizes obrigatórias para o combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa. A medida exige que seguradoras, corretoras e entidades de previdência implementem políticas internas robustas de identificação e monitoramento de clientes, beneficiários e parceiros comerciais. Além disso, as empresas deverão nomear um diretor específico para assegurar o cumprimento das normas e realizar avaliações de risco periódicas.

O regulamento estabelece critérios detalhados para a identificação de pessoas expostas politicamente (PEPs), incluindo seus familiares e colaboradores próximos, que passarão por um processo de diligência reforçado. As instituições também devem manter sistemas informatizados para o armazenamento seguro de registros e dados coletados. A avaliação interna de risco deverá ser revisada a cada dois anos, garantindo que as empresas adaptem seus controles conforme a evolução do cenário de ameaças no mercado financeiro e de seguros.