Banco Central multa Banco Genial em R$ 21,6 milhões e inabilita CEO

O Banco Central aplicou uma multa de R$ 21,6 milhões ao Banco Genial e determinou a inabilitação do CEO da instituição, André Schwartz, por um período de quatro anos. A sanção é resultado de um processo administrativo que identificou falhas graves nos controles internos e irregularidades em operações de câmbio realizadas entre 2020 e 2021. Segundo o regulador, o banco apresentou deficiências na qualificação de clientes e na avaliação de capacidade financeira, além de falhas na comunicação de transações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). Além da punição ao executivo principal, outros três diretores foram multados em R$ 1,4 milhão. A decisão reforça o rigor do Banco Central na fiscalização de conformidade e prevenção à lavagem de dinheiro no sistema financeiro nacional. O Banco Genial informou que a instituição possui o direito de recorrer da decisão.