Banco Central multa Banco Genial em R$ 21,6 milhões e afasta CEO

O Banco Central do Brasil impôs uma sanção severa ao Banco Genial, aplicando multas que totalizam R$ 21,6 milhões devido a falhas graves nos controles internos e na prevenção à lavagem de dinheiro. A decisão também determinou a inabilitação do CEO da instituição, André Schwartz, por um período de quatro anos. As irregularidades identificadas pelo regulador ocorreram entre 2020 e 2021, concentrando-se em operações de câmbio e na negociação de ativos virtuais, onde o banco falhou em avaliar adequadamente a capacidade financeira dos clientes e em reportar transações suspeitas ao Coaf dentro dos prazos legais. Além do CEO, outros três diretores foram penalizados com multas que somam R$ 1,4 milhão. O Banco Genial ainda mantém o direito de recorrer da decisão na esfera administrativa, enquanto o mercado aguarda os desdobramentos sobre a governança da instituição.