Bank of America é multado em US$ 1,2 bilhão por falhas em monitoramento

O Bank of America, N.A. foi multado em US$ 1,2 bilhão pelo Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) devido a violações sistemáticas da Lei de Sigilo Bancário (BSA). Segundo o documento oficial do regulador, a instituição admitiu ter falhado intencionalmente em manter um programa de combate à lavagem de dinheiro que cumprisse os requisitos legais mínimos entre 1º de janeiro de 2018 e 1º de julho de 2025. A penalidade reflete a gravidade das falhas operacionais que permitiram a circulação de recursos sem a devida diligência.

As investigações apontaram que falhas técnicas no sistema de monitoramento de transações, conhecido como Event Processor, resultaram na omissão ou no atraso do reporte de mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas. Deste montante, aproximadamente US$ 1 bilhão estava diretamente associado a riscos prioritários de inteligência financeira, incluindo operações de redes de lavagem de dinheiro chinesas e esquemas de fraude. O Gabinete do Controlador da Moeda também aplicou uma multa civil de US$ 750 milhões, marcando a maior penalidade já imposta pelo órgão à instituição financeira.

Em resposta à decisão, o Bank of America reconheceu as falhas em seus controles internos e informou ao mercado que a penalidade reduzirá seu lucro líquido do terceiro trimestre em cerca de 17 centavos por ação. Como parte das medidas corretivas, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos exigirá uma revisão independente de todos os programas de monitoramento do banco e das transações que não foram detectadas anteriormente. O caso é considerado uma das maiores sanções aplicadas pelo Tesouro americano, destacando os riscos de financiamento ilícito decorrentes de deficiências nos sistemas de compliance bancário.