Setor de private banking migra para gestão patrimonial integrada
Bancos e corretoras abandonam o foco exclusivo em produtos financeiros para oferecer soluções completas de sucessão, tributação e crédito.
Pontos principais
- O modelo de atendimento evoluiu de uma oferta centrada em ativos para uma gestão patrimonial holística.
- Planejamento sucessório, tributário e empresarial tornaram-se pilares antes da alocação de investimentos.
- A XP estruturou um ecossistema que integra banco de atacado, corretora e escritórios parceiros para demandas complexas.
- O uso de crédito estruturado, como FIDCs, é utilizado como ferramenta estratégica para a expansão de empresas de clientes.
- Programas de capacitação, como a Private Business School, preparam assessores para o foco em wealth planning.
O setor de private banking no Brasil atravessa uma mudança estrutural, deixando de priorizar apenas a venda de produtos financeiros para adotar uma abordagem de gestão patrimonial integrada. Durante a Expert XP, executivos do mercado destacaram que a nova estratégia prioriza o planejamento sucessório, tributário e empresarial como base para qualquer decisão de investimento. Essa transição reflete a necessidade de atender demandas mais complexas de famílias de alta renda, que buscam soluções que transcendam a rentabilidade imediata. Para sustentar esse modelo, instituições como a XP têm integrado áreas de banco de atacado e corretoras, utilizando ferramentas como o crédito estruturado via FIDCs para apoiar o crescimento dos negócios dos clientes. A mudança exige uma nova qualificação profissional, com foco crescente em wealth planning para garantir a perenidade do patrimônio familiar.
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