Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas

O Banco Central do Brasil, por meio do comitê Copas, impôs uma multa de R$ 16,2 milhões ao Banco Topázio devido a falhas graves na prevenção à lavagem de dinheiro. A investigação apontou que a instituição não reportou operações atípicas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) e apresentou deficiências na qualificação de seus clientes. Como medida corretiva, o regulador proibiu o banco de realizar operações de câmbio relacionadas a criptoativos pelo período de dois anos, além de aplicar sanções a ex-administradores. A decisão sinaliza um endurecimento na fiscalização do Banco Central sobre instituições financeiras que operam com ativos virtuais, reforçando a exigência de conformidade com as normas de compliance e monitoramento de transações para mitigar riscos de crimes financeiros no setor.