Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas

O Banco Central do Brasil impôs uma multa de R$ 16,2 milhões ao Banco Topázio devido a falhas graves na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo (PLD/FT). A investigação apontou que, entre 2020 e 2021, a instituição não verificou adequadamente a origem de recursos e a capacidade financeira de clientes em transações com criptoativos que totalizaram US$ 1,7 bilhão. Além disso, o banco falhou ao não comunicar operações atípicas ao Coaf, descumprindo normas regulatórias essenciais. Como medida corretiva, o regulador proibiu a instituição de realizar operações de câmbio relacionadas a ativos virtuais pelo período de dois anos. O caso, que também resultou em sanções individuais para ex-dirigentes e um servidor aposentado do BC, sinaliza um endurecimento na fiscalização sobre instituições financeiras que operam com criptoativos, reforçando a exigência de conformidade com as normas de monitoramento para mitigar riscos de crimes financeiros.