O Banco Central (BC) implementou um ajuste significativo nas regras para os Provedores de Serviços de Tecnologia da Informação (PSTI) que operam no Sistema Financeiro Nacional (SFN) e no Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). As alterações visam tornar os requisitos mais completos, claros e objetivos, alinhando-os a padrões de outros segmentos regulados e reforçando a segurança e a governança corporativa. Entre as mudanças, destacam-se critérios mais rigorosos para capital social, patrimônio líquido e reputação dos administradores, além de novas definições sobre controle acionário e a inclusão de hipóteses para medidas cautelares.

O fundo de investimento imobiliário HGLG11, conhecido como Patria Log, anunciou a distribuição de dividendos no valor de R$ 1,10 por cota para o mês de fevereiro de 2026. O pagamento está programado para o dia 13 de fevereiro, sendo que os cotistas elegíveis são aqueles que estiverem posicionados no fundo até o dia 30 de janeiro de 2026.

As bolsas europeias e de Nova York encerraram o dia em baixa, com os índices oscilando e perdendo força no final do pregão, refletindo a deterioração do sentimento global. O cenário foi marcado por uma série de balanços corporativos mistos, que geraram movimentos distintos entre os setores. A SAP, por exemplo, registrou uma queda expressiva de 16% em Frankfurt, enquanto empresas como Chevron e ExxonMobil avançaram em Nova York. A indicação de Kevin Warsh, ex-diretor do Federal Reserve, para a presidência do banco central americano e o Índice de Preços ao Produtor (PPI) dos EUA acima das expectativas também contribuíram para a pressão negativa nos mercados.

Beneficiários do programa Pé-de-Meia agora têm a opção de investir seus recursos no Tesouro Selic, além da tradicional poupança. Esta iniciativa, fruto de uma parceria entre a Secretaria do Tesouro Nacional (STN), Caixa Econômica Federal, Ministério da Educação e B3, visa aprimorar a educação financeira e a inclusão dos jovens. Desde novembro, 50 mil estudantes já estão utilizando o aplicativo Caixa Tem para realizar esses investimentos, demonstrando o interesse e a adesão à nova modalidade.

A expectativa em torno da nomeação para a presidência do Federal Reserve ganhou força, com Donald Trump confirmando a indicação de Kevin Warsh para o cargo. Warsh, ex-governador do Fed e ex-diretor do conselho entre 2006 e 2011, é considerado o favorito e sua indicação é vista como um fator de diminuição da incerteza nos mercados globais, apesar da reação inicial negativa em Wall Street. Economistas avaliam que Warsh, apesar de seu perfil jovem, firme e conservador, é um nome de 'credibilidade institucional' e não 'disruptivo', o que pode ser bem recebido pelo mercado. Sua postura 'hawkish' no combate à inflação e seu foco no balanço do Fed podem resultar em uma taxa terminal de juros mais baixa nos Estados Unidos, beneficiando mercados emergentes como o Brasil no médio e longo prazo, e aumentando a atratividade do carry trade. Trump tem pressionado publicamente o Fed por cortes nas taxas de juros, criticando o atual presidente Jerome Powell, e Warsh alinhou-se recentemente com posições do governo Trump, defendendo cortes de juros mais rápidos.

O dólar teve seu melhor desempenho diário desde julho, reagindo à notícia de que Kevin Warsh foi escolhido pelo presidente Donald Trump para comandar o Federal Reserve. A indicação de Warsh, ex-membro do Conselho de Governadores do Fed, é vista pelo mercado como um sinal de uma política monetária mais preocupada com a inflação e menos favorável a cortes profundos nas taxas de juros, o que impactou negativamente os metais preciosos e as ações.

O banqueiro Daniel Vorcaro, atualmente em prisão domiciliar em São Paulo, fez acusações graves contra o Banco Central em depoimento à Polícia Federal. Ele afirmou que a autarquia agiu com lentidão na liquidação do Banco Master, prejudicando não apenas a ele, mas todo o sistema financeiro. Vorcaro alegou que a falta de celeridade impediu uma solução de mercado para o banco, que, segundo ele, era solvente e poderia ter evitado o prejuízo gerado pela liquidação.

Em depoimento à Polícia Federal, o diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton de Aquino Santos, afirmou que o Banco Master detinha apenas R$ 4 milhões em caixa antes de sua liquidação extrajudicial em novembro. A declaração, tornada pública pelo ministro Dias Toffoli do STF, evidencia a grave crise de liquidez da instituição, que, apesar de R$ 80 bilhões em títulos de crédito, não possuía os bilhões esperados para bancos de médio porte, como R$ 3 bilhões a R$ 4 bilhões em títulos livres para negociação. As investigações sobre as fraudes no Banco Master, que podem somar R$ 17 bilhões, tramitam no STF devido à citação de um deputado federal com foro privilegiado, e a Operação Compliance Zero, deflagrada pela PF em novembro de 2025, apura a concessão de créditos falsos e a tentativa de compra do Master pelo BRB.

Após atingirem máximas históricas impulsionadas por um rali explosivo, o ouro e a prata sofreram sua maior queda em anos. O ouro recuou mais de 11%, marcando sua maior queda percentual desde 2016, enquanto a prata despencou 31%, revertendo os ganhos significativos de janeiro. A principal causa para essa liquidação foi a recuperação do dólar, dados de inflação ao produtor nos EUA e a expectativa de uma política monetária mais rígida do Federal Reserve, impulsionada pela possível indicação de Kevin Warsh, visto como um candidato mais hawkish para a presidência do Fed.

Durante seu depoimento à Polícia Federal no Supremo Tribunal Federal (STF), o banqueiro Daniel Vorcaro protagonizou um momento inusitado ao brincar com um dos investigadores. Vorcaro afirmou que o agente tentava 'pegá-lo' desde 2019, enquanto solicitava o 'benefício da dúvida' na análise do caso envolvendo a venda do Banco Master ao BRB. O banqueiro reiterou que não causou qualquer prejuízo financeiro na operação.

A XP Investimentos divulgou sua prévia de resultados para o 4º trimestre do agronegócio, mantendo a recomendação neutra para as ações da SLC Agrícola (SLCE3) e BrasilAgro (AGRO3). A análise aponta para um cenário de resultados mistos, mesmo diante de uma safra recorde de soja no Brasil. A instituição reduziu o preço-alvo da SLCE3 para R$ 16,4 e fixou o da AGRO3 em R$ 22,5, refletindo a cautela do mercado.

A XP Asset reforça sua estratégia de democratização de investimentos com o lançamento de dois novos ETFs: o GOLX11, focado em ouro, e o DOLX11, que oferece exposição ao dólar. A iniciativa surge em um cenário de crescimento expressivo do mercado de fundos de índice no Brasil, que viu seu patrimônio sob gestão saltar de R$ 54 bilhões para R$ 91 bilhões em 2025, refletindo a crescente demanda por produtos diversificados e acessíveis.

As bolsas de valores europeias encerraram o dia em alta, refletindo um cenário econômico positivo na Zona do Euro, com o Produto Interno Bruto (PIB) da Alemanha e Itália superando as projeções. Este otimismo foi reforçado por balanços corporativos favoráveis, como os da Adidas, que viu suas ações subirem após vendas acima do esperado e o anúncio de recompra de ações, e do CaixaBank, que também reportou resultados positivos. A notícia da nomeação de Kevin Warsh para a presidência do Federal Reserve por Donald Trump adicionou um elemento de confiança ao mercado.

O prazo para as empresas garantirem a isenção de imposto de renda sobre dividendos distribuídos referentes a 2025 se encerra neste sábado, 31 de janeiro. A data foi prorrogada pelo Supremo Tribunal Federal (STF) após o prazo inicial em dezembro, devido a problemas operacionais e questionamentos sobre a nova tributação. A medida visa dar tempo para as companhias se adequarem, embora a advogada Milena Xavier Linhares de Andrade ressalte que a prorrogação não soluciona as questões estruturais da nova regra.

Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master, revelou à Polícia Federal, durante acareação, que mantém amizades em todos os poderes, mas negou veementemente ter recebido qualquer tipo de ajuda política. Em depoimento, ele afirmou que, se tivesse tal influência, não estaria usando tornozeleira eletrônica, em referência ao inquérito que investiga supostas fraudes financeiras. A declaração, divulgada após a retirada do sigilo judicial, surgiu em resposta a questionamentos sobre suas relações políticas e a tentativa de aquisição do Banco Master pelo BRB.

O mercado de trabalho brasileiro demonstrou notável resiliência em 2025, registrando uma renda média real recorde de R$ 3.613 e a menor taxa de desemprego da série histórica, atingindo 5,1%. Esse cenário de emprego aquecido e salários em alta tem sido um pilar fundamental para a sustentação da demanda e da atividade econômica, mesmo diante de uma política monetária restritiva. O crescimento do emprego formal em 3,5% e a forte alta do trabalho por conta própria em 9,1% indicam uma dinâmica complexa, influenciada por fatores como mudanças demográficas e a expansão da 'Gig Economy'.

As contas do governo central registraram um déficit primário de R$ 61,691 bilhões em 2025, o equivalente a 0,48% do Produto Interno Bruto (PIB). Apesar do saldo negativo, o governo conseguiu cumprir a meta fiscal de déficit zero para o ano. Segundo apuração do Banco Central, o déficit primário final foi de R$ 10 bilhões, considerando a exclusão de R$ 48,683 bilhões em gastos da meta, conforme a metodologia estabelecida pelo arcabouço fiscal. Este resultado do BC é ligeiramente melhor que o divulgado pelo Tesouro Nacional, que havia calculado um déficit de R$ 13,008 bilhões após as exceções.

O diretor do Federal Reserve, Christopher Waller, surpreendeu ao revelar que votou a favor de um corte de 25 pontos-base na taxa de juros, contrariando a decisão majoritária do banco central de manter a taxa inalterada. A justificativa para seu voto foi o 'risco significativo' de uma recessão mais acentuada no mercado de trabalho, demonstrando uma preocupação com a estabilidade econômica futura.

As ações da Petrobras (PETR4) apresentaram um forte desempenho em 2024, com valorização superior a 20%, superando pares globais e com os ADRs (PBR) avançando 31%. Essa alta é atribuída principalmente à escalada do preço do petróleo Brent, que subiu 14% no ano, e ao fluxo de capital estrangeiro para o mercado brasileiro, conforme análise do Goldman Sachs. A empresa também se destaca por sua exposição à exploração e produção, e o Goldman Sachs estima um dividend yield atrativo entre 9% e 10% para 2026 e 2027.

O fundo imobiliário RZAT11, gerido pela Riza Arctium Real Estate, anunciou um investimento estratégico de R$ 30 milhões na aquisição do ativo logístico Garagem Oeste, localizado em Goiânia. A transação, formalizada em 27 de janeiro de 2026, combina a compra do imóvel com um contrato de locação de longo prazo, estabelecendo um compromisso com a Pontal Administração e Participações.

O dólar à vista opera em alta nesta sessão, recuperando parte das perdas acumuladas na semana, impulsionado por uma combinação de fatores externos e internos. A notícia da possível nomeação de Kevin Warsh, ex-diretor do Federal Reserve e crítico da instituição, para presidir o banco central americano por Donald Trump, gerou repercussão no mercado de câmbio. Warsh alinha-se a posições do governo Trump, defendendo cortes de juros mais rápidos, o que adiciona um elemento de incerteza e especulação.

O Ibovespa opera em baixa, influenciado pela desvalorização dos índices em Nova York e pela expectativa em torno da indicação de Kevin Warsh para a presidência do Federal Reserve. Apesar da queda pontual, o índice brasileiro se prepara para encerrar o mês de janeiro com uma expressiva alta de 13%, refletindo um cenário doméstico com dados econômicos positivos. No Brasil, o setor público consolidado registrou um superávit primário de R$ 6,251 bilhões em dezembro, e a taxa de desocupação atingiu 5,1% no trimestre encerrado em dezembro, a menor da série histórica da Pnad Contínua.

A Receita Federal em São Paulo anunciou a realização de um novo leilão eletrônico em fevereiro, oferecendo 321 lotes de mercadorias apreendidas ou abandonadas. Entre os itens disponíveis, destacam-se eletrônicos como consoles Xbox (cinco unidades por R$ 6,9 mil) e PlayStation 5, iPhones, notebooks, smartwatches, além de veículos como Gol, Civic, Onix, um SUV Brilliance (com lances a partir de R$ 22,5 mil), motocicletas elétricas e caminhões. O leilão também inclui vinhos raros, instrumentos musicais e vestuário, atraindo tanto pessoas físicas quanto jurídicas interessadas em adquirir bens a preços competitivos.

Nesta sexta-feira, o Tesouro Direto no Brasil demonstrou resiliência, com suas taxas permanecendo estáveis, em um cenário de forte volatilidade nos Treasuries americanos. A instabilidade nos EUA foi impulsionada pela indicação de Kevin Warsh por Donald Trump para a presidência do Federal Reserve, gerando incertezas nos mercados globais sobre a futura política monetária americana. No Brasil, os títulos prefixados e indexados à inflação registraram variações discretas, após ajustes observados na véspera.