Especialista alerta para riscos em movimentações de empresas sem histórico

O especialista em compliance Flávio Bernardes alertou para a necessidade de controles mais rigorosos por parte das instituições financeiras ao lidar com empresas recém-criadas que movimentam volumes expressivos de capital. Segundo o especialista, a ausência de histórico financeiro e a dificuldade de comprovar a efetiva prestação de serviços por essas entidades aumentam significativamente o risco de irregularidades. O debate ganha relevância ao observar casos como o do Banco Master, onde pagamentos a empresas jovens levantaram questionamentos sobre a legitimidade das operações. Bernardes ressalta que a incompatibilidade entre o perfil dos sócios e o montante transacionado deve ser um fator de atenção imediata. Para mitigar esses riscos, o especialista defende a implementação de ferramentas avançadas de inteligência artificial, capazes de detectar inconsistências e padrões atípicos de movimentação, fortalecendo assim as políticas de compliance e a integridade do sistema bancário.