O sistema bancário brasileiro, apesar de sua tecnologia avançada, permanece como um componente central em esquemas de lavagem de dinheiro, tornando-se alvo constante de vigilância por parte das autoridades. Especialistas em direito bancário, como Marcelo Godke, ressaltam a dificuldade de movimentar grandes volumes de recursos ilícitos sem a intermediação de bancos ou corretoras, que são utilizadas para conferir uma aparência de legalidade ao dinheiro.

As autoridades empregam a metodologia de rastreamento financeiro, conhecida como "follow the money", para identificar a origem e o fluxo desses recursos. Um exemplo recente é a operação Carbono Oculto, que investiga uma fraude tributária superior a R$ 1 bilhão, com o envolvimento da Genial Investimentos. Embora a Secretaria da Fazenda de São Paulo tenha bloqueado R$ 176 milhões, esse valor representa apenas uma parte do montante total que o Estado busca recuperar, evidenciando a persistência de criminosos em buscar brechas no sistema.