O mercado de minidólar (WDOG25) operou em baixa, com o contrato fechando em queda de 0,20%, aos 5.289,5 pontos, enquanto investidores ajustam suas posições em antecipação à "Super Quarta". Este evento crucial trará as decisões de política monetária do Federal Reserve (Fed) nos Estados Unidos e do Comitê de Política Monetária (Copom) no Brasil. O enfraquecimento global do dólar, influenciado por expectativas relacionadas ao Banco do Japão, também contribuiu para a desvalorização da moeda americana no cenário doméstico.

A temporada de divulgação de resultados do quarto trimestre de 2025 para os grandes bancos brasileiros, que começa em 4 de fevereiro com o Santander Brasil (SANB11), aponta para um cenário de volumes, receitas e qualidade de crédito geralmente saudáveis. As projeções de analistas do Itaú BBA e Goldman Sachs indicam um crescimento de dois dígitos nos lucros para a maioria dos bancos em 2026, refletindo um panorama positivo para o setor.

O mercado financeiro brasileiro encerrou o dia 27 de janeiro de 2026 com uma leve correção, conforme análise de Day Trade. O Ibovespa registrou uma queda marginal de 0,08%, fechando em 178.720 pontos, mas, apesar da realização, o cenário estrutural para o índice permanece construtivo. Para que a tendência de alta seja retomada, o Ibovespa necessita superar sua máxima histórica de 180.532 pontos, o que abriria caminho para alvos em 181.070/182.100 pontos. Contudo, uma continuidade da correção pode levar o índice a testar suportes mais baixos, como 171.815/166.465 pontos.

Os mercados globais demonstram cautela nesta terça-feira, com os futuros de Nova York operando sem uma direção definida. O cenário é de expectativa para a decisão de juros do Federal Reserve (Fed) e a divulgação dos balanços de grandes empresas de tecnologia, eventos que prometem ditar o ritmo dos próximos dias. Embora a manutenção da taxa de juros seja o cenário mais provável, investidores estão atentos a qualquer indício de futuros cortes, o que poderia influenciar significativamente as estratégias de investimento.

A XP Investimentos divulgou suas projeções para a taxa Selic, indicando que o Comitê de Política Monetária (Copom) deve manter a taxa em 15% na reunião desta semana, mas iniciar um ciclo de cortes a partir de março. A expectativa é de cinco reduções consecutivas de 0,50 ponto percentual, levando a Selic a 12,5% ao final de 2026. Para o fim de 2027, a projeção é de 11%, com o ritmo dos cortes fortemente dependente do controle dos gastos públicos e da política fiscal do próximo governo.

O Federal Reserve (Fed) dos Estados Unidos se reúne para decidir sobre a taxa de juros, em um cenário complexo marcado por pressões políticas do ex-presidente Donald Trump, um aumento no desemprego e a persistência da inflação. O mercado financeiro, em sua maioria, antecipa que o Comitê de Política Monetária (Fomc) manterá a taxa no patamar atual de 3,5% a 3,75%, refletindo a cautela da instituição diante dos indicadores econômicos.

O bilionário Marc Andreessen, uma figura proeminente no mundo do venture capital, revelou dedicar até três horas diárias ao consumo de audiolivros e podcasts. Este hábito, que ele atribui em parte à conveniência dos AirPods, visa remodelar seu pensamento sobre negócios e mantê-lo constantemente atualizado em um cenário em rápida evolução. A prática de Andreessen reflete um padrão observado entre outros ultrarricos, como Bill Gates e Mark Cuban, que consistentemente enfatizam a leitura e o aprendizado contínuo como fatores críticos para seu sucesso.

O Partido Novo voltou a acionar a Procuradoria-Geral da República (PGR) e a Polícia Federal (PF) contra o ministro Dias Toffoli, do Supremo Tribunal Federal (STF), por suposta interferência na condução de investigações envolvendo o Banco Master. Esta é a oitava representação do partido contra o magistrado no caso, que já inclui pedidos de suspeição e um pedido de impeachment no Senado. A bancada do Novo, incluindo os parlamentares Marcel van Hattem, Adriana Ventura e Eduardo Girão, protocolou uma notícia-crime na PGR e uma comunicação de fatos à PF.

A Fitch Ratings revelou que um ambiente regulatório mais favorável nos Estados Unidos, impulsionado por mudanças na política bancária federal e propostas para rescindir restrições da era Biden, está acelerando a atividade de fusões bancárias. A administração Biden havia intensificado o escrutínio de transações, mas a expectativa de uma postura regulatória mais permissiva sob a administração atual, especialmente com as mudanças regulatórias previstas para 2025, tem incentivado a consolidação no setor. O tempo para aprovação regulatória de negócios diminuiu drasticamente, como exemplificado pela aquisição do Pacific Premier pelo Columbia Banking System em menos de quatro meses.

As bolsas de Nova York fecharam em alta, com os principais índices registrando ganhos significativos, impulsionadas por uma combinação de fatores. A temporada de balanços corporativos e os avanços no setor de inteligência artificial (IA) foram os principais catalisadores para o otimismo dos investidores. Empresas como Nvidia e Microsoft, com seus movimentos estratégicos no campo da IA, demonstraram o dinamismo e o potencial de crescimento desse segmento, gerando expectativas positivas no mercado.

O Ibovespa encerrou o dia com uma leve baixa de 0,08%, em um movimento de realização de lucros e cautela dos investidores, após uma sequência de cinco altas consecutivas. O mercado aguarda as decisões de política monetária dos bancos centrais do Brasil e dos EUA, que devem manter as taxas de juros inalteradas na chamada 'Super Quarta'. Apesar das tensões geopolíticas globais, o cenário doméstico é visto como favorável, impulsionado pela entrada de mais de R$ 12 bilhões de capital estrangeiro na bolsa brasileira em janeiro e expectativas de inflação em queda.

A Polícia Federal deu início a uma nova rodada de depoimentos no Supremo Tribunal Federal (STF) no âmbito da investigação sobre a aquisição de ativos do Banco Master pelo Banco de Brasília (BRB). O processo, que corre sob sigilo por determinação do ministro Dias Toffoli, relator do caso, envolve a oitiva de oito pessoas, incluindo diretores de ambas as instituições e empresários. Um dos depoentes, Dario Oswaldo Garcia Júnior, diretor do BRB, prestou esclarecimentos, enquanto Alberto Felix de Oliveira, do Banco Master, exerceu seu direito constitucional de permanecer em silêncio.

O Bitcoin (BTC) registrou um avanço de 1,84%, alcançando US$ 88.039,99, recuperando-se das perdas do fim de semana. Essa valorização é atribuída, em parte, às compras institucionais, como a recente aquisição de 2.932 bitcoins pela Strategy por US$ 264,1 milhões, que demonstra um crescente interesse de grandes investidores na criptomoeda como reserva de valor.

O presidente Luiz Inácio Lula da Silva se reuniu com o empresário Daniel Vorcaro, controlador do Banco Master, no Palácio do Planalto em dezembro de 2024. O encontro, que não constou na agenda oficial do presidente, ocorreu em um momento delicado para o Banco Master, que está sob investigação por um suposto esquema de venda de carteiras de crédito inexistentes ao Banco de Brasília (BRB), totalizando R$ 12,2 bilhões. A reunião contou com a presença de figuras como Guido Mantega, Augusto Lima e Gabriel Galípolo, então indicado para o Banco Central, e gerou desconforto no governo.

O ouro alcançou um marco histórico ao ultrapassar a barreira dos US$ 5.100 por onça, atingindo um pico de US$ 5.110,50. Este rali sem precedentes, que representa um aumento de 64% em 2025 – o maior ganho anual desde 1979 –, é reflexo de uma crescente busca por ativos de refúgio. As incertezas geopolíticas globais, somadas a decisões políticas nos EUA e o risco de uma paralisação do governo, têm levado investidores a buscar segurança no metal precioso.

O fundo imobiliário MAGM11, gerido pela MAG Investimentos, expandiu seu acesso a partir de 19 de janeiro, permitindo que investidores de varejo negociem suas cotas. Anteriormente, o fundo Mag Multiestrategia era restrito a investidores qualificados e profissionais. Lançado em julho de 2025 com um capital inicial de R$ 111 milhões, o MAGM11 é listado na B3 e se destaca por sua estratégia multiestratégia, que busca flexibilidade para se adaptar aos diferentes estágios do ciclo econômico e imobiliário.

O Bank of America (BofA) revisou sua perspectiva para as ações da Alpargatas, dona da marca Havaianas, elevando a recomendação de neutra para compra, com um novo preço-alvo de R$ 16. Essa projeção representa um potencial de valorização de 17,6% em relação ao fechamento anterior. A decisão do banco é fundamentada em três pilares principais: o potencial de crescimento das vendas, a expectativa de melhora nas margens de lucro e a queda nos custos de insumos.

Uma pesquisa recente da Febraban indica que o saldo da carteira de crédito total no Brasil registrou um crescimento de 9,4% em 2025, evidenciando uma desaceleração gradual em comparação com os 11,5% observados em 2024. Este cenário é atribuído, em parte, às altas taxas de juros que impactaram principalmente a carteira Livre Pessoa Jurídica, que viu seu crescimento anual desacelerar para 9,5%. Apesar disso, a expansão do crédito em dezembro de 2025 foi liderada pela carteira destinada às empresas, impulsionada por recursos livres e pela sazonalidade de fim de ano.

O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) anunciou a seleção de sete fundos de investimento que receberão aportes de até R$ 4,3 bilhões para financiar iniciativas de transição ecológica, restauração ambiental e descarbonização da economia brasileira. A medida, parte da Chamada Pública de Mitigação Climática, visa mobilizar um total de R$ 16,2 bilhões em recursos privados, demonstrando o papel estratégico do banco em áreas onde o capital privado enfrenta barreiras.

A Polícia Federal (PF) deu início nesta semana à fase de oitivas de oito investigados no inquérito que apura supostas irregularidades na proposta de aquisição do Banco Master pelo BRB. Os depoimentos, autorizados pelo ministro Dias Toffoli do Supremo Tribunal Federal (STF), ocorrem presencialmente na sede do STF ou por videoconferência. A investigação, que se insere na Operação Compliance Zero, foca em crimes como organização criminosa, gestão fraudulenta, uso de informação privilegiada e lavagem de dinheiro.

O Ibovespa alcançou um marco significativo em janeiro de 2026, ao superar os 180 mil pontos e registrar uma nova máxima histórica. Este desempenho foi impulsionado por um forte fluxo comprador e pelo notável desempenho de 28 ações que atingiram seus picos históricos no mesmo período. Setores como energia elétrica e bancos foram protagonistas, com empresas como TIM, Bradesco e Itaúsa figurando entre as que impulsionaram o índice, enquanto Bradespar, Vale e Embraer lideraram a rentabilidade do mês.

As principais bolsas da Europa encerraram o pregão desta terça-feira em alta, com os investidores direcionando seu foco para a aguardada decisão sobre a taxa de juros do Federal Reserve (Fed), prevista para quarta-feira. A expectativa de manutenção dos juros pelo banco central americano, aliada a uma menor preocupação com as relações entre Estados Unidos e União Europeia, contribuiu para impulsionar o apetite por risco, mesmo em meio a tensões geopolíticas contínuas, como as relacionadas à Groenlândia.

A Justiça de São Paulo determinou a apreensão do passaporte de João Appolinário, fundador da Polishop, por um período de dois anos. A medida, solicitada pelo Itaú, visa garantir o pagamento de uma dívida superior a R$ 1,9 milhão, originada de um empréstimo de R$ 5 milhões contraído em 2020. Appolinário é devedor solidário no contrato, enquanto a Polishop, que está em recuperação judicial desde 2024, não efetua pagamentos ao banco desde abril do mesmo ano.

A Capitânia Investimentos, gestora especializada em crédito privado e infraestrutura, inicia 2026 com perspectivas otimistas para o mercado de crédito, apesar das incertezas inerentes a um ano eleitoral e ao cenário externo. A empresa destaca os fundos de infraestrutura como uma alternativa promissora para investidores, oferecendo renda real e proteção contra a inflação em um ambiente de juros restritivos e volatilidade política. Em 2025, a Capitânia já havia se destacado ao conquistar o primeiro lugar na categoria de Melhor FI-Infra na Premiação Outliers InfoMoney com o fundo CPTI11, evidenciando a performance de sua gestão.