O Clube do Valor foi criado em um período em que o mercado brasileiro de consultoria financeira era caracterizado por distorções, como a priorização de produtos com maior rebate em detrimento do interesse do cliente. Inspirados por mercados mais maduros que já adotavam a remuneração fee-based e o planejamento financeiro, os fundadores buscaram oferecer um modelo alinhado aos interesses do investidor. Inicialmente, devido à ausência de regulamentação específica para consultoria de investimentos no Brasil, a empresa atuou via gestão de carteiras administradas, um serviço antes restrito a grandes fortunas. A decisão de manter o modelo fee-based foi um diferencial, mesmo sob pressão do mercado para adotar o comissionamento. A regulamentação da atividade de consultoria de investimentos foi um marco importante, conferindo visibilidade e legitimidade ao modelo de negócios do Clube do Valor e impulsionando sua expansão. A empresa também atribui seu crescimento a uma cultura organizacional forte, focada em integridade, transparência e no cliente, posicionando-se como o "CFO da vida" do investidor, com uma abordagem 360 graus que inclui investimentos, planejamento sucessório, previdência, proteção patrimonial, estruturação offshore e planejamento tributário.