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title: "Bank of America é multado em US$ 1,2 bilhão por falhas de monitoramento"
url: https://dailyjournal.news/news/2026-10-13/bank-of-america-e-multado-em-us-12-bilhao-por-falhas-de-compliance
published: 2026-10-13T20:32:36.120389+00:00
updated: 2026-10-14T01:45:16.710896+00:00
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Bank of America é multado em US$ 1,2 bilhão por falhas de monitoramento

O FinCEN multou o Bank of America em US$ 1,2 bilhão por falhas na identificação de US$ 5 bilhões em transações suspeitas entre 2018 e 2025.

## Pontos principais

- O FinCEN impôs uma multa civil de US$ 1,2 bilhão ao Bank of America, N.A. por violações da Lei de Sigilo Bancário.
- Falhas no sistema 'Event Processor' impediram o reporte de mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas.
- Cerca de US$ 1 bilhão das transações não reportadas estavam vinculadas a riscos prioritários, incluindo redes de lavagem de dinheiro chinesas.
- O Gabinete do Controlador da Moeda aplicou uma penalidade adicional de US$ 750 milhões, a maior já imposta pelo órgão ao banco.
- O banco firmou um acordo adicional de US$ 11,6 milhões por violações de sanções contra a Rússia e o Irã.
- A instituição admitiu ter falhado em manter um programa de combate à lavagem de dinheiro que atendesse aos requisitos mínimos.
- O banco informou que a penalidade impactará o lucro líquido do terceiro trimestre em cerca de 17 centavos por ação.

O Bank of America, N.A. foi multado em US$ 1,2 bilhão pelo Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) devido a violações sistemáticas da Lei de Sigilo Bancário (BSA). Segundo o documento oficial do regulador, a instituição admitiu ter falhado intencionalmente em manter um programa de combate à lavagem de dinheiro que cumprisse os requisitos legais mínimos entre 1º de janeiro de 2018 e 1º de julho de 2025. A penalidade reflete a gravidade das falhas operacionais que permitiram a circulação de recursos sem a devida diligência.

As investigações apontaram que falhas técnicas no sistema de monitoramento de transações, conhecido como Event Processor, resultaram na omissão ou no atraso do reporte de mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas. Deste montante, aproximadamente US$ 1 bilhão estava diretamente associado a riscos prioritários de inteligência financeira, incluindo operações de redes de lavagem de dinheiro chinesas e esquemas de fraude. O Gabinete do Controlador da Moeda também aplicou uma multa civil de US$ 750 milhões, marcando a maior penalidade já imposta pelo órgão à instituição financeira, além de um acordo de US$ 11,6 milhões por violações de sanções contra a Rússia e o Irã.

Em resposta à decisão, o Bank of America reconheceu as falhas em seus controles internos e informou ao mercado que a penalidade reduzirá seu lucro líquido do terceiro trimestre em cerca de 17 centavos por ação. A instituição afirmou que tem investido bilhões de dólares em tecnologia para aprimorar seus sistemas de compliance e está comprometida em resolver as questões levantadas pelos reguladores. Como parte das medidas corretivas, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos exigirá uma revisão independente de todos os programas de monitoramento do banco e das transações que não foram detectadas anteriormente.

## Fontes

- [Bank of America hit with $1.2 billion penalty over money laundering allegations](https://www.axios.com/2026/10/13/treasury-bank-america-fine) — Axios (2026-10-13)
- [Bank of America leva multa de US$ 1,2 bilhão nos EUA](https://economia.uol.com.br/noticias/redacao/2026/10/13/bank-of-america-leva-multa-de-us-12-bilhao-nos-eua.ghtm) — UOL (2026-10-14)
- [Bank of America Fined More Than $1.2 Billion for Money-Laundering](https://www.bloomberg.com/news/videos/2026-10-13/bofa-fined-more-than-1-2-billion-for-money-laundering-video) — Bloomberg (2026-10-13)
- [US fines Bank of America US$1.2 billion, says it violated money laundering, sanctions laws](https://www.scmp.com/news/world/united-states-canada/article/3370791/us-fines-bank-america-us12-billion-says-it-violated-money-laundering-sanctions-laws?utm_source=rss_feed) — South China Morning Post (2026-10-13)
- [Bank of America é multado em US$ 1,2 bilhão por violações de lavagem de dinheiro](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/bancos-fintechs/bank-of-america-e-multado-em-us-12-bilhao-por-violacoes-de-lavagem-de-dinheiro/) — Times Brasil (2026-10-13)
- [Tesouro dos EUA multa Bank of America em US$ 1,2 bilhão por falhas no combate à lavagem de dinheiro](https://redir.folha.com.br/redir/online/mercado/rss091/*https://c-level.folha.uol.com.br/financas/2026/10/tesouro-dos-eua-multa-bank-of-america-em-us-12-bilhao-por-falhas-no-combate-a-lavagem-de-dinheiro.shtml) — Folha de S.Paulo (2026-10-13)
- [Bank of America fined $1.2bn over money laundering failures](https://www.ft.com/content/c08dd4a1-74a4-49f2-90f7-0857c6e87868?syn-25a6b1a6=1) — Financial Times (2026-10-13)

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- [Tesouro dos EUA](https://dailyjournal.news/topics/tesouro-dos-eua)

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