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title: "Banco Genial enfrenta sanções do Banco Central e investigações"
url: https://dailyjournal.news/news/2026-08-17/banco-genial-enfrenta-sancoes-do-banco-central-e-investigacoes
published: 2026-08-17T08:00:56.892049+00:00
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Banco Genial enfrenta sanções do Banco Central e investigações

Instituição foi multada em R$ 21,6 milhões e teve CEO inabilitado pelo Banco Central em meio a apurações sobre lavagem de dinheiro.

## Pontos principais

- Banco Central aplicou multa de R$ 21,6 milhões por falhas em controles e operações de câmbio.
- CEO André Schwartz foi inabilitado para atuar no mercado financeiro por quatro anos.
- SEFAZ-SP bloqueou R$ 176 milhões do banco devido à Operação Carbono Oculto.
- Instituição é alvo de investigações policiais por movimentações financeiras suspeitas.
- Banco Genial nega irregularidades e afirma que recorrerá das decisões administrativas.

O Banco Genial está sob intenso escrutínio das autoridades brasileiras após o Banco Central aplicar uma multa de R$ 21,6 milhões à instituição. A penalidade decorre de falhas identificadas nos controles internos e em operações de câmbio. Como parte das sanções, o CEO André Schwartz foi inabilitado pelo regulador para exercer cargos no mercado financeiro pelos próximos quatro anos. Paralelamente, o banco enfrenta desdobramentos da Operação Carbono Oculto, que resultou no bloqueio de R$ 176 milhões pela Secretaria da Fazenda de São Paulo (SEFAZ-SP) devido a suspeitas de lavagem de dinheiro. A relevância do caso reside no rigor das medidas aplicadas pelo Banco Central, que sinalizam uma fiscalização mais severa sobre a conformidade das instituições financeiras. Em nota, o Banco Genial nega qualquer irregularidade, declara estar colaborando com as investigações e informou que pretende recorrer das decisões administrativas.

## Fontes

- [Banco Genial: entenda os casos que colocaram a instituição no radar das autoridades](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/banco-genial-entenda-os-casos-que-colocaram-a-instituicao-no-radar-das-autoridades/) — Times Brasil (2026-08-17)

## Tópicos relacionados

- [Operação Carbono Oculto](https://dailyjournal.news/topics/operacao-carbono-oculto)

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