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title: "Banco Central endurece regras contra lavagem de dinheiro em operações internacionais"
url: https://dailyjournal.news/news/2026-07-14/banco-central-endurece-regras-contra-lavagem-de-dinheiro-em-operacoes-internacio
published: 2026-07-14T18:15:24.911236+00:00
updated: 2026-07-14T18:15:24.911236+00:00
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Banco Central endurece regras contra lavagem de dinheiro em operações internacionais

Nova norma exige monitoramento rigoroso de transações com países que apresentam deficiências estratégicas na prevenção a crimes financeiros.

## Pontos principais

- Instituições financeiras devem aplicar procedimentos reforçados de avaliação de risco para operações com países listados pelo GAFI.
- Medidas incluem verificação adicional de dados, análise de fundamento econômico e atualização cadastral frequente.
- Empresas podem limitar operações ou encerrar relações de negócio consideradas de risco inaceitável.
- Decisões sobre parcerias de alto risco precisam de validação direta do diretor de conformidade da instituição.
- Todas as análises e decisões tomadas sob a nova norma devem ser obrigatoriamente documentadas.

O Banco Central do Brasil publicou a Instrução Normativa nº 761, que estabelece diretrizes mais rígidas para o monitoramento de operações financeiras envolvendo jurisdições com deficiências estratégicas no combate à lavagem de dinheiro. A medida alinha o sistema financeiro brasileiro às recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), exigindo que as instituições realizem uma análise aprofundada do fundamento econômico das transações e aumentem a frequência de atualização cadastral de clientes e parceiros nessas regiões. A norma confere maior responsabilidade aos diretores de conformidade, que deverão validar a continuidade de parcerias de alto risco. Caso os riscos sejam considerados inaceitáveis, as instituições estão autorizadas a impor limites operacionais ou até mesmo encerrar o relacionamento comercial. O objetivo é fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional contra fluxos ilícitos internacionais.

## Fontes

- [INSTRUÇÃO NORMATIVA BCB Nº 761, DE 9 DE JULHO DE 2026](https://dailyjournal.news/dou/2026-07-14/2388751) (2026-07-14)

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