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title: "Operação Fluxo Oculto investiga lavagem de R$ 26 bi por fintechs"
url: https://dailyjournal.news/news/2026-06-02/operacao-fluxo-oculto-investiga-lavagem-de-r-26-bi-por-fintechs
published: 2026-06-02T07:31:46.270833+00:00
updated: 2026-06-02T09:02:12.011+00:00
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topics: ["regulamentacao-financeira", "combate-crime-organizado-brasil"]
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Operação Fluxo Oculto investiga lavagem de R$ 26 bi por fintechs

Investigação aponta que seis fintechs e quatro fundos movimentaram R$ 26 bilhões para facções criminosas, explorando brechas em contas digitais.

## Pontos principais

- A Operação Fluxo Oculto apura o uso de seis fintechs e quatro fundos de investimento para lavagem de dinheiro de organizações criminosas.
- O esquema utilizava 'contas-bolsão' e desvios de nafta para ocultar a origem ilícita de R$ 26 bilhões.
- A classificação de facções brasileiras como grupos terroristas pelos EUA pressiona por maior rigor regulatório no setor financeiro.
- Banco Central e Receita Federal implementam novas exigências de transparência para conter o uso de fintechs e criptoativos pelo crime organizado.

A Operação Fluxo Oculto revelou um esquema sofisticado de lavagem de dinheiro que utilizou seis fintechs e quatro fundos de investimento para movimentar R$ 26 bilhões. As investigações indicam que organizações criminosas, como o PCC, exploraram brechas regulatórias e a falta de identificação individualizada nas chamadas 'contas-bolsão' para ocultar patrimônio, incluindo recursos provenientes de desvios de nafta para adulteração de combustíveis. O caso ganha urgência após os Estados Unidos classificarem o PCC e o Comando Vermelho como grupos terroristas, elevando o risco de sanções internacionais para empresas brasileiras. Em resposta, o Banco Central e a Receita Federal intensificaram as exigências de monitoramento sobre transações digitais e criptoativos, buscando mitigar a infiltração do crime organizado no sistema financeiro e proteger a integridade do setor frente às crescentes pressões regulatórias.

## Fontes

- [Crime organizado na Faria Lima: por que fintechs viraram meio 'fácil' de lavar dinheiro?](https://g1.globo.com/sp/sao-paulo/noticia/2026/06/02/crime-organizado-na-faria-lima-por-que-fintechs-viraram-meio-facil-de-lavar-dinheiro.ghtml) — G1 (2026-06-02)
- [Crime organizado na Faria Lima: por que fintechs viraram meio 'fácil' de lavar dinheiro?](https://www.bbc.com/portuguese/articles/cdxp8jzkklzo?at_medium=RSS&at_campaign=rss) — BBC (2026-06-02)

## Tópicos relacionados

- [Regulamentação Financeira](https://dailyjournal.news/topics/regulamentacao-financeira)
- [Combate ao Crime Organizado no Brasil](https://dailyjournal.news/topics/combate-crime-organizado-brasil)

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