--- title: "Operação Fluxo Oculto investiga fintechs por lavagem de dinheiro" url: https://dailyjournal.news/news/2026-05-28/operacao-fluxo-oculto-investiga-fintechs-por-lavagem-de-dinheiro published: 2026-05-28T10:15:41.459868+00:00 updated: 2026-05-28T21:02:24.897+00:00 categories: ["brazil"] source_count: 13 outlet_count: 7 language: pt-BR publisher: "Daily Journal" --- # Operação Fluxo Oculto investiga fintechs por lavagem de dinheiro MPSP e Receita Federal apuram o uso de fintechs e fundos em um esquema de lavagem de dinheiro e fraude no setor de combustíveis que movimentou R$ 26 bi. ## Pontos principais - A operação cumpriu 59 mandados de busca e apreensão em cinco estados, focando em seis fintechs que atuavam como bancos paralelos. - O esquema movimentou R$ 26 bilhões entre 2022 e 2025, utilizando contas bolsão, depósitos em espécie e bets ilegais. - Investigações ligam a estrutura financeira ao PCC, utilizando postos de combustíveis, padarias e lojas de conveniência como fachada. - Uma das fintechs investigadas movimentou mais de R$ 1 bilhão em dinheiro vivo, prática considerada atípica e incompatível com o setor. - A ação é um desdobramento da investigação Carbono Oculto, focando em terminais de armazenamento e indústrias químicas. - Fraudes tecnológicas permitem a alteração remota do volume de combustível abastecido nas bombas, aumentando a margem de lucro ilícita. - Quatro fundos de investimento, com patrimônio de R$ 205 milhões, apresentaram crescimento suspeito superior a 200% em um ano. - A ANP aplicou restrições operacionais e interdições em unidades envolvidas, com penalidades administrativas que podem chegar a R$ 5 milhões. - O secretário da Receita Federal apontou que as fintechs exploraram um vácuo regulatório para operar com menor transparência. O Ministério Público de São Paulo, em conjunto com a Receita Federal, a ANP e forças policiais, deflagrou a Operação Fluxo Oculto para desarticular um esquema bilionário de lavagem de dinheiro e fraude fiscal. A investigação, que se apresenta como um desdobramento da operação Carbono Oculto, mira seis fintechs e instituições de pagamento suspeitas de operarem como bancos paralelos para organizações criminosas, incluindo o PCC. Entre 2022 e 2025, o grupo movimentou cerca de R$ 26 bilhões, utilizando contas bolsão, depósitos em espécie e bets ilegais para ocultar a origem ilícita dos recursos. Entre as irregularidades detectadas, destaca-se uma fintech que movimentou mais de R$ 1 bilhão em dinheiro vivo, volume considerado totalmente incompatível com a natureza do setor. Além das apreensões de bens, a força-tarefa revelou que o crime organizado infiltrou-se em toda a cadeia produtiva de combustíveis, utilizando uma rede de postos, lojas de conveniência e padarias como fachada para movimentar valores que, em recortes específicos da investigação, somam R$ 4 bilhões em transações ilícitas. As diligências foram estendidas para cinco estados, concentrando-se em terminais de armazenamento e indústrias químicas. Os investigadores apuram o desvio de nafta para a produção irregular de combustíveis, prática que tem gerado prejuízos fiscais significativos. Antes da deflagração da operação, a ANP já havia aplicado restrições operacionais e interdições em diversas unidades envolvidas, ressaltando que as penalidades administrativas para irregularidades no setor podem atingir até R$ 5 milhões por infração. O uso de 'contas-bolsão' em bancos tradicionais também foi identificado como uma estratégia deliberada para dificultar o rastreamento dos recursos financeiros pelas autoridades. O esquema envolve alta sofisticação tecnológica, com a identificação de fraudes que permitem a alteração remota do volume de combustível abastecido nas bombas. Paralelamente, os investigadores notaram que a sonegação fiscal migrou para o etanol após a implementação da tributação monofásica em outros combustíveis. O grupo também utilizava quatro fundos de investimento, com patrimônio de R$ 205 milhões, que apresentaram crescimento suspeito superior a 200% em apenas um ano, evidenciando a complexidade da lavagem de capitais utilizada para dar aparência legal aos recursos desviados através de laranjas e empresas de fachada. Segundo as autoridades, as instituições financeiras investigadas exploraram um vácuo regulatório para operar com menor transparência. Em declaração sobre o caso, o secretário-executivo do Ministério da Fazenda, Dario Durigan, reforçou que a estratégia do governo é asfixiar financeiramente as engrenagens que sustentam o crime organizado. A cooperação entre órgãos de fiscalização e forças policiais tem sido fundamental para rastrear esses fluxos financeiros, mantendo o cerco sobre a infraestrutura que dá suporte a atividades ilícitas e garantindo que o uso intensivo de tecnologia para monitoramento continue sendo uma prioridade no combate ao poder econômico de grupos criminosos. ## Fontes - [Nova operação bate na Faria Lima: “fluxo oculto” mira fintechs e lavagem de dinheiro](https://timesbrasil.com.br/brasil/economia-brasileira/nova-operacao-bate-na-faria-lima-fluxo-oculto-mira-fintechs-e-lavagem-de-dinheiro/) — Times Brasil (2026-05-28) - [Operação Fluxo Oculto mira esquema de adulteração de combustíveis e lavagem de dinheiro em quatro estados](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/combustiveis/operacao-fluxo-oculto-mira-esquema-de-adulteracao-de-combustiveis-e-lavagem-de-dinheiro-em-quatro-estados/) — Times Brasil (2026-05-28) - [Carbono Oculto: operação da Receita e MP tem foco em seis fintechs e adulteração de combustíveis](https://investnews.com.br/negocios/carbono-oculto-operacao-da-receita-e-mp-tem-foco-em-seis-fintechs-e-adulteracao-de-combustiveis/) — InvestNews (2026-05-28) - [Fintechs investigadas movimentaram R$ 26 bilhões em operações atípicas](https://agenciabrasil.ebc.com.br/geral/noticia/2026-05/fintechs-investigadas-movimentaram-r-26-bilhoes-em-operacoes-atipicas) — Agência Brasil (2026-05-28) - [Operação contra crime no setor de combustíveis revela avanço de fraudes sofisticadas e lavagem de dinheiro](https://timesbrasil.com.br/brasil/fraudes-sofisticadas-avancam-no-setor-de-combustiveis/) — Times Brasil (2026-05-28) - ['Queremos asfixiar financeiramente as organizações criminosas', diz Durigan](https://economia.uol.com.br/noticias/redacao/2026/05/28/dario-durigan---operacao-fluxo-oculto.ghtm) — UOL (2026-05-28) - [Operação Fluxo Oculto: fintechs ligadas ao PCC movimentaram R$ 26 bilhões](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/operacao-fluxo-oculto-fintechs-ligadas-ao-pcc-movimentaram-r-26-bilhoes/) — Times Brasil (2026-05-28) - [Instituições de pagamento alvos da PF têm sedes na Faria Lima, no interior de São Paulo e Rio; veja lista](https://redir.folha.com.br/redir/online/mercado/rss091/*https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2026/05/instituicoes-de-pagamento-alvos-da-pf-tem-sedes-na-faria-lima-no-interior-de-sao-paulo-e-rio-veja-lista.shtml) — Folha de S.Paulo (2026-05-28) - [Operação Fluxo Oculto: veja os estados e cidades alvo da força-tarefa contra esquema bilionário](https://timesbrasil.com.br/brasil/operacoes-da-pf/operacao-fluxo-oculto-veja-os-estados-e-cidades-alvo-da-forca-tarefa-contra-esquema-bilionario/) — Times Brasil (2026-05-28) - [Ministro da Fazenda diz que monitoramento de 'fintechs' permitiu combater crime organizado no andar de cima](https://g1.globo.com/economia/noticia/2026/05/28/ministro-da-fazenda-diz-que-monitoramento-de-fintechs-permitiu-combater-crime-organizado-no-andar-de-cima.ghtml) — G1 (2026-05-28) - [Carbono Oculto: 2ª fase mira investigação sobre organização criminosa em combustíveis](https://www.infomoney.com.br/brasil/carbono-oculto-2a-fase-mira-investigacao-sobre-organizacao-criminosa-em-combustiveis/) — InfoMoney (2026-05-28) - [Entenda como máfia dos combustíveis usou laranjas, fintechs e fundos para movimentar R$ 4 bi](https://redir.folha.com.br/redir/online/mercado/rss091/*https://www1.folha.uol.com.br/mercado/2026/05/entenda-como-mafia-dos-combustiveis-usou-laranjas-fintechs-e-fundos-para-movimentar-r-4-bi.shtml) — Folha de S.Paulo (2026-05-28) - [Operação “Fluxo Oculto” investiga fintechs ligadas à lavagem de dinheiro no setor de combustíveis](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/combustiveis/operacao-fluxo-oculto-investiga-fintechs-ligadas-a-lavagem-de-dinheiro-no-setor-de-combustiveis/) — Times Brasil (2026-05-28) --- Publicado por Daily Journal. 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