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title: "Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas com cripto"
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published: 2026-05-18T16:05:56.031362+00:00
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas com cripto

Instituição foi punida por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro e proibida de realizar operações de câmbio com ativos virtuais por dois anos.

## Pontos principais

- O Banco Topázio recebeu multa de R$ 16,2 milhões por falhas em controles de prevenção à lavagem de dinheiro.
- A instituição está proibida de operar câmbio ligado a ativos virtuais no mercado de balcão pelos próximos dois anos.
- Investigações identificaram movimentações bilionárias sem a devida qualificação dos beneficiários das operações.
- O Banco Central intensificou a fiscalização sobre bancos e fintechs que atuam no setor de criptoativos.

O Banco Central do Brasil aplicou uma multa de R$ 16,2 milhões ao Banco Topázio devido a falhas graves nos mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro e na comunicação de operações suspeitas ao Coaf. Além da penalidade financeira, a instituição foi proibida de realizar operações de câmbio envolvendo ativos virtuais no mercado de balcão pelo período de dois anos. As investigações revelaram que o banco processou movimentações bilionárias sem realizar a qualificação adequada dos beneficiários, o que motivou sanções administrativas também contra executivos e ex-servidores envolvidos.

A decisão marca um endurecimento nas normas de regulação do setor de criptoativos, iniciadas em novembro de 2025. Segundo o diretor de Fiscalização do Banco Central, Ailton Aquino, a autoridade monetária pretende intensificar a supervisão sobre bancos e fintechs que operam com moedas digitais, visando garantir maior conformidade e segurança ao sistema financeiro nacional.

## Fontes

- [Como o Banco Central vem endurecendo as regras para criptomoedas no Brasil](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/como-o-banco-central-vem-endurecendo-as-regras-para-criptomoedas-no-brasil/) — Times Brasil (2026-05-18)

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