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title: "Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas"
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published: 2026-05-13T17:04:36.87671+00:00
updated: 2026-05-14T02:02:31.885+00:00
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Banco Central multa Banco Topázio em R$ 16,2 milhões por falhas

Instituição foi penalizada por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro e terá restrições em operações com criptoativos por dois anos.

## Pontos principais

- O Banco Central aplicou multa de R$ 16,2 milhões ao Banco Topázio por falhas graves em mecanismos de PLD/FT.
- Investigação revelou falta de verificação na origem de recursos em transações de criptoativos que somaram US$ 1,7 bilhão.
- O banco está proibido de realizar operações de câmbio envolvendo criptoativos pelos próximos dois anos.
- Ex-administradores e um servidor aposentado do BC também foram alvos de sanções administrativas e multas individuais.

O Banco Central do Brasil impôs uma multa de R$ 16,2 milhões ao Banco Topázio devido a falhas graves na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo (PLD/FT). A investigação apontou que, entre 2020 e 2021, a instituição não verificou adequadamente a origem de recursos e a capacidade financeira de clientes em transações com criptoativos que totalizaram US$ 1,7 bilhão. Além disso, o banco falhou ao não comunicar operações atípicas ao Coaf, descumprindo normas regulatórias essenciais. Como medida corretiva, o regulador proibiu a instituição de realizar operações de câmbio relacionadas a ativos virtuais pelo período de dois anos. O caso, que também resultou em sanções individuais para ex-dirigentes e um servidor aposentado do BC, sinaliza um endurecimento na fiscalização sobre instituições financeiras que operam com criptoativos, reforçando a exigência de conformidade com as normas de monitoramento para mitigar riscos de crimes financeiros.

## Fontes

- [O que é o Copas, comitê do BC que puniu o Banco Topázio?](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/o-que-e-o-copas-comite-do-bc-que-puniu-o-banco-topazio/) — Times Brasil (2026-05-13)
- [O que é PLD/FT? Entenda a falha apontada pelo BC no caso Topázio](https://timesbrasil.com.br/empresas-e-negocios/o-que-e-pld-ft-entenda-a-falha-apontada-pelo-bc-no-caso-topazio/) — Times Brasil (2026-05-14)

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