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title: "Sistema bancário é essencial em esquemas de lavagem de dinheiro"
url: https://dailyjournal.news/news/2026-05-05/sistema-bancario-e-essencial-em-esquemas-de-lavagem-de-dinheiro
published: 2026-05-05T11:10:31.929178+00:00
categories: ["finance"]
topics: ["sistema-bancario"]
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language: pt-BR
publisher: "Daily Journal"
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# Sistema bancário é essencial em esquemas de lavagem de dinheiro

O sistema bancário é peça-chave em esquemas de lavagem de dinheiro, mantendo as instituições sob vigilância constante das autoridades.

## Pontos principais

- O sistema bancário é inevitável para dar legalidade a recursos ilícitos, mesmo sem o conhecimento da instituição.
- Especialistas afirmam que é muito difícil lavar dinheiro sem utilizar bancos ou corretoras.
- Autoridades usam o rastreamento financeiro ("follow the money") para identificar a origem de recursos ilícitos.
- A fraude tributária na operação Carbono Oculto, envolvendo a Genial Investimentos, ultrapassa R$ 1 bilhão.
- O bloqueio de R$ 176 milhões pela Secretaria da Fazenda de SP é uma fração do valor que o Estado busca recuperar.

O sistema bancário brasileiro, apesar de sua tecnologia avançada, permanece como um componente central em esquemas de lavagem de dinheiro, tornando-se alvo constante de vigilância por parte das autoridades. Especialistas em direito bancário, como Marcelo Godke, ressaltam a dificuldade de movimentar grandes volumes de recursos ilícitos sem a intermediação de bancos ou corretoras, que são utilizadas para conferir uma aparência de legalidade ao dinheiro.

As autoridades empregam a metodologia de rastreamento financeiro, conhecida como "follow the money", para identificar a origem e o fluxo desses recursos. Um exemplo recente é a operação Carbono Oculto, que investiga uma fraude tributária superior a R$ 1 bilhão, com o envolvimento da Genial Investimentos. Embora a Secretaria da Fazenda de São Paulo tenha bloqueado R$ 176 milhões, esse valor representa apenas uma parte do montante total que o Estado busca recuperar, evidenciando a persistência de criminosos em buscar brechas no sistema.

## Fontes

- [Sistema bancário vira peça-chave na lavagem de dinheiro e mantém instituições sob vigilância constante](https://timesbrasil.com.br/brasil/operacoes-da-pf/sistema-bancario-vira-peca-chave-na-lavagem-de-dinheiro-e-mantem-instituicoes-sob-vigilancia-constante/) — Times Brasil (2026-05-05)

## Tópicos relacionados

- [Sistema Bancário](https://dailyjournal.news/topics/sistema-bancario)

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